分析報告指出，亞太區家族理財辦公室財富管理戰略正趨於多元化，逾8成預期2024年家族財富將增加

一、依據新加坡聯合早報本(2024)年9月12日引述「德勤私人客戶服務」(Deloitte Private)及「萬方家族辦公室」(Raffles Family Office)聯合發布的首份「亞太家族理財辦公室分析報告」指出，儘管面臨全球經濟前景不明朗、地緣政治風險及接班挑戰等問題，亞太地區家族理財辦公室仍維持樂觀，財富管理戰略正趨於多元化，84%受訪者預期2024年家族財富將有所增加，77%預期2024年「資產管理規模」(AUM)將成長。

二、與全球其他地區比較，亞太地區家族理財辦公室更傾向於擴大業務規模，48%受訪者表示，計劃增加對外包服務的依賴，遠高於全球平均的34%。隨著越來越多「超高淨值」(UNHW，指擁有3千萬美元以上流動金融資產者)家族尋求專業支持以滿足財富及遺產規劃需求，亞太家族理財辦公室日趨專業及成熟。

三、上述報告調查全球354家單一家族理財辦公室，包括89家亞太家族理財辦公室。全球家族理財辦公室平均「資產管理規模」為20億美元，亞太家族理財辦公室則為10億美元。

四、儘管地緣政治及通膨問題被視為2024年的兩大市場風險，但投資風險管理仍是亞太家族理財辦公室的首要任務，67%受訪者將其列為首要關注點。資產類別方面，亞太家族理財辦公室主要投資於股票(25%)、私募股權與私募債務(21)、房地產(19%)及固定收益(19%)，其中大部分偏重於發展中市場，如中國及印度。

五、亞太家族理財辦公室不僅在區域內尋求成長商機，亦積極擴大海外投資。23%受訪者預計2024年將增加對北美投資，21%將增加中東投資。此外，全球家族理財辦公室對投資亞太的興趣亦增加，20%全球家族理財辦公室及24%歐洲家族理財辦公室計劃2024年加大在亞太區投資。

六、許多亞太家族理財辦公室正面臨財富傳承的挑戰。35%下一代預計在未來10年內接掌家族財富，但37%家族理財辦公室尚未制定明確接班計畫，另21%家族理財辦公室將此列為主要風險之一。

七、儘管如此，亞太家族理財辦公室刻正加強接班規劃，35%受訪者表示接班已成為2024年首要任務。同時，33%下一代計劃透過專家指導及培訓提升領導能力，30%將擔任家族理財辦公室的管理或執行角色。預計未來家族理財辦公室專業化的趨勢將加快，43%亞太家族理財辦公室計劃2024年引入更多非家族的專業管理人才。

八、萬方家族辦公室副行政總裁曹偉超表示，隨著降息趨勢增強，亞太家族理財辦公室正積極平衡風險管理及增加投資策略，尤其在投資股權及私募等新興資產，展現強勁的成長潛力。德勤亞太區客戶服務總裁殷亞莉則表示，除了風險管理、多元化、永續投資及營運技術之外，家族理財辦公室領導者亦專注於制定強而有力的繼承戰略，創造具韌性的未來。(資料來源：經濟部國際貿易署)