.疫情衝擊導致供需不平衡與通膨升溫等不確定性,後疫情時代投資掌握趨勢主題是關鍵。
.基於跨產業價值鏈分析的專長,富達投信提出四大未來趨勢--未來都市化、健康與共榮、永續生活、及新經濟秩序。
.富達投信身為趨勢主題基金的專家,針對未來大趨勢及台灣投資人需求,推出全新以「未來通訊」及「智慧醫療」為主題之多重資產收益投資解決方案。
有鑑於後疫情時代產業發展與生活型態重組,造成投資市場的詭譎多變, 為協助投資人掌握後疫情時代的投資契機,超前部署未來, 富達投信提出四大未來投資趨勢, 同時針對台灣投資人期望兼顧成長與收益的需求,設計推出兩檔全新的旗艦級趨勢主題多重資產收益基金,包括富達未來通訊多重資產收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) 及富達智慧醫療多重資產收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金)。
富達身為趨勢主題的投資專家, 長期以跨產業的價值鏈分析見長,並進一步透過 AI 人工智慧以強化基本面研究,提供深度的研究與洞察,過去二十年來已累積擁有管理 15 個主題式投資策略及 190 億美金規模的深厚投資實力1,為投資人精準掌握趨勢主題投資策略,提供穩定的超額報酬潛力。
1 Source: Fidelity International, 31 July 2020.
根據富達分析,未來產業四大發展趨勢為未來都市化、健康與共榮、永續生活、及新經濟秩序。
未來都市化 |
人工智慧與機器人技術的日新月異, 輔以網路安全的提升, 將大幅改變未來生活與工作的方式,並使生活聯繫日益緊密。 |
健康與共榮 |
隨著平均壽命延長及人口結構改變,尤其在歷經疫情的衝擊下,人們更仰賴更優越的保健解決方案和醫療技術,以追求由內而外的身心健康。 |
永續生活 |
源自全球人類共同面臨的氣候變遷與資源短缺等問題, 使得人們對於永續生活意識的提升與重視,將促使加速永續發展持續的創新。 |
新經濟秩序 |
導因於全球政治經濟格局的變幻莫測, 將時刻影響長期增長的動力,同時也可能帶來新的投資契機 |
富達投信投資策略分析部副總經理林紹凱表示:「 在充滿不確定性的市場環境中, 建議投資人必須改變投資思維,避免只考慮當下短期的機會,更要著眼於未來長期的成長潛力。此外,未來投資必須打破區域和產業的框架, 掌握趨勢脈動的主題是重要關鍵。若能同時搭配投資組合的配置長期佈局,則不須過度擔憂短線上的雜音,享有長線成長動能所帶來的投資成果。 」
針對趨勢主題投資的契機, 富達觀察到「未來通訊」及「智慧醫療」不但具備未來長線成長動能,更在疫情衝擊的過程中進一步加速了其發展的步調。 研調資料亦顯示,至 2025 年,全球將有超過 80 億人口透過未來通訊科技相互連結2,對於通訊創新與應用的需求將急速增長;而全球高齡化的現象,使得人們不僅追求長壽更在意高品質的健康生活,健康主題商機預計超過1.5 兆美元,且每年增長 5%~10%3。
2 Fidelity International, Cisco, March 2020
3 McKinsey Future of Wellness Survey, August 2020
為進一步幫助投資人掌握投資未來契機, 富達分別規劃以「未來通訊」及「智慧醫療」為主題的投資解決方案, 並根據深耕台灣 35 年對於台灣投資人需求的了解, 設計以兼顧收益的多重資產配置策略,協助投資人掌握市場脈動,創造更美好的財富未來。
全新推出的富達未來通訊多重資產收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) 及富達智慧醫療多重資產收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) 之基金經理人李祐慈表示:「此兩檔基金的特色在於採取主題式趨勢策略, 突破以產業或區域性的格局, 鎖定主題中跨產業及多重領域的先驅者及潛力標的,引領投資人搶先佈局未來成長動能; 在投資策略方面, 彈性調整股匯配置組合, 同時滿足投資人對於成長與收益的需求, 並能有效控管風險與平衡波動; 值得一提的是,富達身為永續投資的專家,有別於單純仰賴公開資訊進行評估,更透過獨有的主動式 ESG 評級系統進行整合性投資研究, 進一步為風險控管把關。」
上述兩檔基金以趨勢結合主題,透過多元配置兼顧成長與收益,同時以獨家的 ESG 評等強化風險控管, 讓投資人輕鬆掌握投資契機、享有多重收益的優勢, 達成財富規劃和退休理財的目標。
「 富達未來通訊多重資產收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) 將由第一銀行擔任保管銀行; 富達智慧醫療多重資產收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金或收益平準金) 將由華南銀行擔任保管銀行。
【以下為投資警語】
【富達投信獨立經營管理】本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書,投資人索取公開說明書,可至富達投資服務網http://www.fidelity.com.tw 或公開資訊觀測站 http://mops.twse.com.tw 查詢,或請洽富達投信或銷售機構索取。投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險。投資人應選擇適合自身風險承受度之投資標的。債券價格與利率呈反向變動,當利率下跌,債券價格將上揚;而當利率上升,債券價格將會走跌。 高收益債券基金適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人;投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,高收益債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,投資人應審慎評估,高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金得投資於美國 Rule 144A 債券,且投資總金額不得超過基金淨資產價值之百分之十五。惟該債券屬私募性質,並無向美國證管會註冊登記及資訊揭露之特別要求,同時僅有合格機構投資者可以參與該市場,交易流動性無法擴及一般投資人,較可能發生流動性不足,投資人投資前須留意相關風險。本基金月配息型各計價幣別受益權單位之配息可能由基金的收益或本金或收益平準金中支付且進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。任何涉及由本金或收益平準金支出的部份,可能導致原始投資金額減損,且每受益權單位配息率並非固定不變,投資人應注意配息率並非等於基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。基金近 12 個月內由本金支付配息之相關資料請至富達投資服務網 http://www.fidelity.com.tw 查詢。 富達證券投資信託股份有限公司,台北市忠孝東路五段 68 號 11 樓,服務電話: 0800-00-9911。 FIL Limited 為富達國際有限公司。富達投信為 FIL Limited 在台投資 100%之子公司。 Fidelity 富達, Fidelity International,與 Fidelity International 加上其F 標章為 FIL Limited 之商標。SITE 2106-186/COMM2107-03
附註: | |
---|---|
註1: | 績效計算為原幣別報酬,且皆有考慮配息情況。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率。所有基金績效,均為過去績效,不代表未來之績效表現,亦不保證基金之最低投資收益。 |
註2: | 基金淨值可能因市場因素而上下波動,基金淨值僅供參考,實際以基金公司公告之淨值為準;海外市場指數類型基金,以交易日當天收盤價為淨值參考價;部份基金採雙軌報價,實際交易以基金公司所公告的買回價/賣出價為計算基礎。 |
註3: | 有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向總代理人網站查閱。 |
註4: | 上述銷售費用僅供參考,實際費率以各銷售機構為主。 |
註5: | 上述短線交易規定資料僅供參考,實際規定應以基金公開說明書為主。 |
註6: | 標示"(已撤銷核備)"及"(未申報生效)"之基金資料僅提供原有投資者參考,以供其做買回、轉換或繼續持有之決定;「已撤銷核備」為在台灣已下架(停售)的基金;「未申報生效」為未於法規規定之時效內向金管會辦理申報生效作業之境外基金。 |
註7: | 基金B股在贖回時,基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費,該費用將自贖回總額中扣除;另各基金公司需收取一定比率之分銷費用,將反映於每日基金淨值中,投資人無需額外支付。 |
註8: | 境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 |
註9: | 依金管會規定基金投資大陸證券市場之有價證券不得超過本基金資產淨值之10%,當該基金投資地區包含中國大陸及香港,基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。 |
註10: | 上述資料只供參考用途,嘉實資訊自當盡力提供正確訊息,但如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人,恕不負任何法律責任。 |