景順投信 - 老不起的未來，退休樂活大計超前部署三要素
2020/08/27
景順投信：「獲利＋防震＋守成」三大策略護資產
根據內政部最新統計，民國108年國人平均壽命為80.9歲，或許也是意識到高齡社會已來臨的「威脅」，讓不少人更積極思考存老本的問題，景順投信建議台灣最辛苦的五六年級生，不妨透過「獲利＋防震＋守成」三大要素來超前部屬退休大計。
退休理財最怕碰到市場發生重大變化，像是最近的新冠肺炎，可能就打亂了不少人的計劃，此外地緣政治風險攀升、低利衝擊、人口老化等，都是21世紀的全球問題，尤其在2020年的今日，全球經濟面臨停滯，使得上有高堂待奉養、下有小孩需養育的中年級生三明治世代成為最焦慮的族群。
景順2030優享樂活退休組合基金（本基金有相當比重得投資於非投資等級之高風險債券基金且基金之配息來源可能為本金）即針三明治世代的五、六年級生，量身打造專屬的退休投資策略，除了以專款專用帳戶方式，啟動退休十年大計外，更採用「獲利＋防震＋守成」三大要素來守護資產。
第一要素：獲利管理
景順2030優享樂活退休組合基金（本基金有相當比重得投資於非投資等級之高風險債券基金且基金之配息來源可能為本金）獲利管理更進化，搭配成長型組合ETF與目標到期型組合ETF分進合擊，其中成長型資產可隨著經濟週期起伏，賺取股債在經濟週期中的紅利，而目標到期型資產則能儲存獲利，收納成果，確保到期的波動收斂。
第二要素：防震預警
退休理財比一般投資更需要保本，除了交由更有避險觀念與市場資訊的專業經理人，也須留意機構本身是否有預測防震的系統機制。景順2030優享樂活退休組合基金（本基金有相當比重得投資於非投資等級之高風險債券基金且基金之配息來源可能為本金）以主動預測風險方式，控制投資組合波動，防極端風險。
第三要素：守成機制
景順投信指出，退休理財帳戶的設計中若有守成的鎖利機制，財富才不會轉眼一場空。景順2030優享樂活退休組合基金（本基金有相當比重得投資於非投資等級之高風險債券基金且基金之配息來源可能為本金）透過定期再平衡方式，有紀律持續賣高買低外，更透過制動(Ratchet)機制防止投資成果倒退嚕，讓投組收益率維持一定水準。
景順投信表示，在勞保勞退不足支應退休生活、投資環境又動盪不安的局勢下，兼具「獲利＋防震＋守成」投資特色的商品， 將退休理財不可或缺的投資工具之一。
退休樂活大計超前部署三要素：獲利＋防震＋守成
根據內政部最新統計，民國108年國人平均壽命為80.9歲，或許也是意識到高齡社會已來臨的「威脅」，讓不少人更積極思考存老本的問題，景順投信建議台灣最辛苦的五六年級生，不妨透過「獲利＋防震＋守成」三大要素來超前部屬退休大計。
退休理財最怕碰到市場發生重大變化，像是最近的新冠肺炎，可能就打亂了不少人的計劃，此外地緣政治風險攀升、低利衝擊、人口老化等，都是21世紀的全球問題，尤其在2020年的今日，全球經濟面臨停滯，使得上有高堂待奉養、下有小孩需養育的中年級生三明治世代成為最焦慮的族群。
景順2030優享樂活退休組合基金（本基金有相當比重得投資於非投資等級之高風險債券基金且基金之配息來源可能為本金）即針三明治世代的五、六年級生，量身打造專屬的退休投資策略，除了以專款專用帳戶方式，啟動退休十年大計外，更採用「獲利＋防震＋守成」三大要素來守護資產。
第一要素：獲利管理
景順2030優享樂活退休組合基金（本基金有相當比重得投資於非投資等級之高風險債券基金且基金之配息來源可能為本金）獲利管理更進化，搭配成長型組合ETF與目標到期型組合ETF分進合擊，其中成長型資產可隨著經濟週期起伏，賺取股債在經濟週期中的紅利，而目標到期型資產則能儲存獲利，收納成果，確保到期的波動收斂。
第二要素：防震預警
退休理財比一般投資更需要保本，除了交由更有避險觀念與市場資訊的專業經理人，也須留意機構本身是否有預測防震的系統機制。景順2030優享樂活退休組合基金（本基金有相當比重得投資於非投資等級之高風險債券基金且基金之配息來源可能為本金）以主動預測風險方式，控制投資組合波動，防極端風險。
第三要素：守成機制
景順投信指出，退休理財帳戶的設計中若有守成的鎖利機制，財富才不會轉眼一場空。景順2030優享樂活退休組合基金（本基金有相當比重得投資於非投資等級之高風險債券基金且基金之配息來源可能為本金）透過定期再平衡方式，有紀律持續賣高買低外，更透過制動(Ratchet)機制防止投資成果倒退嚕，讓投組收益率維持一定水準。
景順投信表示，在勞保勞退不足支應退休生活、投資環境又動盪不安的局勢下，兼具「獲利＋防震＋守成」投資特色的商品， 將退休理財不可或缺的投資工具之一。
退休樂活大計超前部署三要素：獲利＋防震＋守成
| 附註： | |
|---|---|
| 註1: | 績效計算為原幣別報酬，且皆有考慮配息情況。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率。所有基金績效，均為過去績效，不代表未來之績效表現，亦不保證基金之最低投資收益。 |
| 註2: | 基金淨值可能因市場因素而上下波動，基金淨值僅供參考，實際以基金公司公告之淨值為準；海外市場指數類型基金，以交易日當天收盤價為淨值參考價；部份基金採雙軌報價，實際交易以基金公司所公告的買回價／賣出價為計算基礎。 |
| 註3: | 有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向總代理人網站查閱。 |
| 註4: | 上述銷售費用僅供參考，實際費率以各銷售機構為主。 |
| 註5: | 上述短線交易規定資料僅供參考，實際規定應以基金公開說明書為主。 |
| 註6: | 標示"(已撤銷核備)"及"(未申報生效)"之基金資料僅提供原有投資者參考，以供其做買回、轉換或繼續持有之決定；「已撤銷核備」為在台灣已下架(停售)的基金；「未申報生效」為未於法規規定之時效內向金管會辦理申報生效作業之境外基金。 |
| 註7: | 基金B股在贖回時，基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費，該費用將自贖回總額中扣除；另各基金公司需收取一定比率之分銷費用，將反映於每日基金淨值中，投資人無需額外支付。 |
| 註8: | 境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 |
| 註9: | 依金管會規定基金投資大陸證券市場之有價證券不得超過本基金資產淨值之10%，當該基金投資地區包含中國大陸及香港，基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。 |
| 註10: | 上述資料只供參考用途，嘉實資訊自當盡力提供正確訊息，但如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人，恕不負任何法律責任。 |