2028目標到期全委帳戶

10年長線投資，蓄積財富／20年資產撥回，保障退休／30年帳戶週期，完善人生

10年長線投資，蓄積財富；20年資產撥回，保障退休；30年帳戶週期，完善人生。

到達目標到期日後，啟動每月提解機制10年累積期加20年共240期每月固定配息。

每月每單位提解新臺幣0.0583元，最後一期提解剩餘帳戶價值。

量化+質化模型，優化資產配置／逐年調降投組風險，持盈保泰／類被動式投資，降低交易成本

階梯式波動度控管

股高債低　→　債高股低

量化加質化模型，優化資產配置；逐年調降投組風險，持盈保泰；類被動式投資，降低交易成本。

階梯式波動度控管，由股高債低逐漸調整為債高股低。

成長期最大波動度15%，平衡穩健操作期間最大波動度12%，配息期間股權比重20%，保守操作最大波動度6%。

1. 委託投資資產提解內容摘要：



月份	條件	每單位提解金額
1~12	提解基準日之NAV ≧ 新臺幣0.0583元時	新臺幣 0.0583 元
	提解基準日之NAV < 新臺幣0.0583元時	依帳戶剩餘價值計算每單位可提解之金額



2. 委託投資資產提解給付方式：

   (1)提解方式：現金

   (2)提解頻率：自民國117年3月10日起，每月一次；若民國137年2月10日尚有帳戶剩餘價值，則最後一次委託投資資產提解基準日為民國137年2月10日，將提解帳戶剩餘價值。

   (3)提解基準日：每月10號，如該日為非屬全權委託投資契約所訂之營業日則順延至次一營業日。

   (4)提解之生效日：委託投資資產提解基準日後的第一個營業日。

   (5)提解之付款日：依保險單條款為準。