|
投資標的公司：巴克萊銀行Barclays Bank PLC.
信用評等等級：Aa1 by Moody`s and AA by Standard & Poor`s
本連動債券之評等：Aa1 by Moody`s and AA by Standard & Poor`s
投資起始日：2007/12/27
募集期間：2007/11/8至2007/12/7（額滿為止）
遞延期間：10年
相關費用：
1.附加費用率：最高為總繳保費的3%
2.贖回費用率（解約及部份提領）：無。
滿期價值(以下計算基礎為扣除相關費用後淨投入結構型債券之金額)：
滿期價值 = Max {IndexT, MP}
Index：ING新興市場No1保本指數，該指數透過動態機制調整註2，將資產配置於風險性資產及無風險性資產。
Indext = NPUt × Pt + NZUt × ZCt
NPUt：風險性資產於第t個計算日之單位數；Pt：風險性資產於第t個計算日之單位價格
NZUt：無風險性資產於第t個計算日之單位數；ZCt：無風險性資產於第t個計算日之單位價格
IndexT：Index於期末觀察日之價格
MPt = Max {100%, 100% × HIndext, 0y-10y }
HIndext, 0y-10y：自2007/12/27起，每計算日觀察一次Index之價格，取其最高一次之價格。
期初觀察日：2007/12/27
期末觀察日：2017/12/11
計算日：Table1中所列基金有公告淨值之每一營業日
保本費用：1.30%（每年）反映自Index價格
註1：
•風險性資產：四檔股票型基金及二檔債券型基金如Table 1，股票型基金整體配置比例及債券型基金整體配置比例將依Table 2依不同期間調整。
【Table 1】
|
股票型 |
基金名稱 |
權重 |
債券型 |
基金名稱 |
權重 |
| 美林新興歐洲基金A2美元 |
30% |
荷銀全球新興市場債券基金(美元)A |
50% |
| 美林拉丁美洲基金A2美元 |
30% |
聯博全球高收益債券基金A2股美元 |
50% |
| 先機亞太股票基金A股 |
30% |
|
| 荷銀能源基金A(美元) |
10% |
•無風險性資產：零息債券。
註2：動態機制調整說明
當(NPUt × Pt )／(Indext × Cushiont)超出最大乘數或小於最小乘數時，將會去增加或減少風險性資產的比重。然而，當Cushiont≦3.00%,則定義為觸發事件(Zero Coupon Trigger Event)之發生。此時所有風險性資產將轉為無風險性資產，且此後不再依動態機制調整。
Index的價格及組成將受下列三項因素影響及調整：
- 風險性資產價值及無風險性價格
- 通路服務費及保本費用
- 動態調整機制
•期初風險性資產配置比重為90%。
•乘數為決定風險性資產配置比重之要素之一，依不同期間該最高乘數將依下表調整。
目標乘數 = 最大乘數 - 0.50
最小乘數 = 最大乘數 - 1.00
【Table 2】
|
期間 |
股票型基金目標配置 |
債券型基金目標配置 |
最大乘數 |
|
2007/12/27 ~ 2012/12/26 |
80% |
20% |
2.800 |
|
2012/12/27 ~ 2014/06/26 |
50% |
50% |
3.125 |
|
2014/06/27 ~ 2017/12/18 |
20% |
80% |
3.400 |
•Cushiont (安全距離) = 1 - (ZCt × MP)／Indext
ZCt = 無風險性資產於第t個計算日之價格
Indext：Index於第t個計算日之價格
結構型債券滿期選擇方式：本公司將於結構型債券到期日前一個月通知要保人，要保人應於到期日屆滿前通知本公司該結構型債券投資標的價值之處理方式；若要保人未通知本公司，則視同選擇配置至貨幣帳戶。要保人依約定提前贖回時則可選擇辦理保單帳戶價值的減少或配置至本契約提供之其他投資標的或貨幣帳戶。
付息日：本公司付息日為發行機構付息日之後五個工作日內，匯率計算日請詳保單條款。
投資到期日：2017/12/27
連結指數參與率：100% |